Attention
Ce n'est pas le comptable qui gere l'affaire...

Toute les affaires gérés par les comptables finissent à la casse...

Gestion
En regardant les chiffres je deduis que vous faite en moyenne sur vos jours d'ouverture (298) 24Cvts par jour.
Vous nous annoncez des pointes a 100cts, donc il a des jours ou vous faite 0 cvts. Faites vous des fiches technique en cuisine ?

trésorerie...
les 100c/jours s'était avant de licencier mon personnel. Maintenant nous sommes deux et l'on ne fait plus cela. Il y a en effet des soirs à zero en periode creuse d'hiver.
Les fiches sont à jour bien entendus et efficace car c'est grace à cela que je sors une marge globale de 67% et un ratio achat de 33%

gestion
Vos ratios sont bons apparement ! il est vrai que vous avez de gros remboursement, peut etre comme dit pmp132 renegocier votre emprunt. Je pense personnellement qu'il vous manque aussi des couverts pour faire une tresorerie.

pareil: re negociez votre emprunt
je me suis laissé dire par mon banquier (moi aussi fonds de commerce sur 7 ans) que je pouvais lui demander de "prolonger" cette periode de remboursement de 2 ans... en gros il peut faire varier mon remboursement jusqu'a 9 ans.

vous etes dans votre 5eme année .. il ne reste plus que 2 ans de remboursement en passant a 4 ans ca ferait logiquement (mais les banquiers ne sont pas logique) baisser votre charge d'emprunt par 2... sachant qu'a ce stade vous remboursez pratiquement plus que du capital et peu d'interet ca peut etre interressant en faisant attention (evidement) aux conditions de cette modulation. En esperant que ce que mon banquier me propose (BNP), le votre vous le propose aussi

niveau d'endettement
Vos remboursements d'emprunt me semblent être trop forts par rapport à votre activité (CA) m^me si vos ratios sont bons. Avez-vous discuter de votre situation avec votre bancquier? Il est clair que si vous n'avez plus aucune marge de manoeuvre il va vous être difficile d'accroitre sensiblement votre activité pour générer de la capacité d'autofinancement supplémentaire.

renegociation emprunt
Oui j'ai envisager cette solution. Mais c'était sympatique de penser que dans 2 ans c'est fini et dur de penser encore 4 ans.
Vous rencontrez également un souci pour envisager une renegociation? La trésorerie?
A Olivier, pour ce qui est du nombre de couvert on fait 70c/jours en saison à 2 et franchement tout le monde ne le ferait pas. Surtout si l'on veut garder un service de qualité, une cuisine originale et un accueil personnalisé.C'est sur que de Nov à Février les chiffres ne sont pas les memes on tombes à 30-40c/jrs.

gestion
Valerie, Je vous comprends, rien de pire que de travailler comme des danés, et se rendre compte pour pas grand chose, j ai traversé cette periode, et elle trés difficille, et ce n'est pas parceque vous n'avez pas de tresorie, que vous ne pouvez pas renegocier votre emprunt, un comptable cela sert aussi à vous aider dans cette demarche.

votre emprunt
Avant de renégocier votre emprunt, voyez d'abord un conseiller financier qui ne soit pas votre expert comptable (hommes du passé qui regardent derriére eux ! et épouvantables gestionnaires !!), ni votre banquier (ça, c'est pour après quand vous aurez les biscuits pour discuter!). Faites un plan de trésorerie sur 3/4 ans, avec exactement vos dettes, les dépenses, ainsi que les rentrées avec 2 options : soit une stabilisation de votre C. A. ou soit une augmentation de votre C. A.. Voyez la couverture de vos frais fixes, et vous verrez qu'en fonction du court délai de remboursement que vous avez encore à remplir, la solution de la renégociation de votre emprunt n'est peut être pas la meilleure solution et qu'il en existe certainement d'autres. Et surtout, ne vous racontez pas d'histoires, voyez les chiffres tels qu'ils seront, et souvenez vous que pour faire 10 % d'économie d'échelle, il faut doubler le C. A. !
Partez à la bagarre avec votre cartouchière bien remplie, vos armes bien affutées, un moral d'acier, et les yeux pas trop rouges (je sais, je suis passé par là !) !!!
Courage, tout va bien se passer !

Respirez un grand coup!
La question est bizarre...pourquoi votre comptable vou sdemande de faire des travaux? pour amortir et diminuer le benefice imposable? mais alors auriez vous auto financé puisque vous n'avez plus de tresorerie? donc on pourrait supposer que vous gagnez de l'argent mais n'avez pas de tresorerie car elle est mangée par les remboursements de l'emprunt et les auto financements? donc votre objectif abolu c'est de reconstituer votre tresorerie au besoin en sacrifiant un peu de benef!!! Alors: continuer à serrer le kiki aux frais generaux, reduire les stocks, demander à payer les fournisseurs 15 jours plus tard (on sest en saison et donc ça sera efficace) décaler la date de la paie au 12 du mois (ça décale un mois de charge, et bien sur le personnel va gueuler ... tant pis!!!)Profiter du mois d'aout pour augmenter les prix (juste un petit 5 % par exmple en moyenne. Plus difficile, demander au banquier de financer une partie de ce qui a été autofinancé (le lease back sera moins cher que du découvert!). Et hop en étant TRES serieux, en novenbre ça ira mieux. Si l'exercice se termine en décembre, faire un exercice de 18 mois. Une fois la tresoreie redevenue solide, il faudra regarder de très près le resultat previionnel et prendre les dispositions necessaires pour reduire l'I.S. par les moyens classiques (en demandant un exercice exceptionnel de 18 mois ça vous laisse 6 mois pour appliquer les mesures) mais surtout faire les choses dans l'ordre et etre rigoureux! Cool surtout le manque de tresorerie est pire que la perte comptable, car elle tape sur le systeme nerveuxEn effet il faut gerer la contradiction d'une affaire qui marche et des banquiers et fournisseurs qui deviennet mefiants plus.... souvent les salaires qu'on ne se verse plus à soi meme...Courage.